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MRF(マネー・リザーブ・ファンド)累積投資約款


(約款の趣旨)
第1条 この約款は、お客様と楽天証券株式会社(以下「当社」といいます。)との間の、大和証券投資信託委託株式会社の発行するダイワ・マネー・リザーブ・ファンド受益権(投資信託振替制度実施以前は受益証券。以下同じ。以下「MRF」といいます。)の累積投資に関する取決めです。当社は、この約款にしたがってMRF累積投資の委任に関する契約(以下「本契約」といいます。)をお客様と締結します。

(契約の申込み)
第2条 お客様は、当社所定の申込書に必要事項を記入のうえ当社に提出することによって本契約を申し込むものとします。
2 お客様が本契約を申し込む場合は、「MRF自動取得・換金サービス」についても同時に申し込むものとします。
3 本契約が締結されたときは、当社はただちにお客様のMRF累積投資口座(以下「口座」といいます。)を設定します。

(金銭の払込み)
第3条 お客様は、MRFの取得にあてるため、1回の払込みにつき1円以上の金銭(以下「払込金」といいます。)をその口座に払い込むことができます。

(取得の時期及び価額)
第4条 本約款において、営業日とは、国内の金融商品取引所の休業日以外の日を指します。
2 当社は、お客様からの払込金の受入れをもってMRFの取得の申込みがあったものとして取扱い、払込金の受入れを当社が確認できた日(以下「払込日」といいます。)の翌営業日にMRFをお客様に代わって取得します。なお、「払込金の受入れを当社が確認できた」とは、当社内で入金が確認され、所定の時刻までに事務処理を完了したことをいうものとします。
3 前項の取得価額は、取得日の前日の基準価額とします。
4 払込日の翌営業日の前日の基準価額が当初設定時の1口の元本価額(1口=1円)を下回ったときは、第2項の規定にかかわらず、払込日の翌営業日以降最初に取得にかかる基準価額(営業日の前日の基準価額)が当初設定時の1口の元本価額(1口=1円)に復した計算日の基準価額により、当該計算日の翌営業日にMRFをお客様に代わって取得します。
5 取得されたMRFの所有権並びにその元本又は果実に対する請求権は、当該取得日からお客様に帰属するものとします。

(管理)
第5条 本契約によって取得されたMRFは、投資信託受益権振替決済口座約款にしたがい管理するものとします。

(果実の再投資)
第6条 お客様の取得されたMRFの果実は、前月の最終営業日(その翌日以降に取得した場合については当該取得日)から当月の最終営業日の前日までの分を、当月の最終営業日にお客様に代わって当社が受領のうえ、当該お客様の口座に繰り入れ、その全額をもって当月最終営業日の前日の基準価額でMRFをお客様に代わって取得します。
2 当月の最終営業日の前日の基準価額が当初設定時の1口の元本価額(1口=1円)を下回ったときは、前項の規定にかかわらず、最終営業日以降最初に取得にかかる基準価額(営業日の前日の基準価額)が当初設定時の1口の元本価額(1口=1円)に復した計算日の基準価額により、当該計算日の翌営業日にMRFをお客様に代わって取得します。

(返還)
第7条 お客様は、お客様の所有するMRFを解約請求の方法により、当社に返還を請求することができます。この場合、当該請求にかかるMRFについては、返還請求日の正午以前に当日の受取をお申出されたときは、当日をお支払日(以下「受渡日」といいます。)として、又、正午を過ぎて又は正午以前に翌営業日の受取をお申出されたときは、返還請求日の翌営業日を受渡日として、当該受渡日の前日の基準価額により換金し、その代金をもって返還に代えるものとします。
なお、返還の請求が当社所定の時刻以降又は営業日以外の日にあったときは、当該請求があった日の翌営業日を返還請求日とします。
2 返還請求の対象は、本契約の解約の場合を除き、元本部分のみとし、果実の返還は行いません。ただし、前条第1項に基づき最終営業日に元本に組み入れられた再投資口数に相当する部分については、当該最終営業日の翌営業日以降返還請求を行えるものとします。
3 第1項の請求及び返還は、所定の手続きによってこれを行うものとします。

(キャッシング(即日引出))
第8条 申込者は、前条の営業日の正午を過ぎて受入れた返還請求に基づき当社が引き渡すべき金銭相当額について、返還の請求を行う日の当日に受取りを希望する場合は、次の方法(以下「キャッシング」といいます。)によります。
(1)キャッシングの申込みがあった場合、当社は、MRF残高に応じた返還可能金額、又は500万円のうち、いずれか少ない金額を限度として、ダイワMRFを担保に、金銭を貸出すことができます。ただし、申込者の取引状況等により、貸出しをしない場合もあります。なお、返還可能金額は、次の計算式により算出します。
返還可能金額 = 解約口数 × 基準価額
(2)前号のキャッシング申込日に、当社は、当該請求日の前日までの計算に基づき、前号のキャッシングの貸出しによる金額に相応するMRFについて、当該貸出しの担保としてその受益権に質権を設定すると同時に、前条の換金手続を行います。
(3)前号の換金手続に基づく金銭の受渡日には、この金銭をもって自動的に貸出し残高全額の返済にあてます。当該金銭とは別に、第1号のキャッシング申込日から当該受渡日の前日までの果実から源泉税相当額を差引いた金額に相当する金額は、次の計算式により算出し、当該受渡日の属する月の最終営業日に貸出し金利として当社がもらいうけます。
A={a:解約口数×キャッシング請求日の翌営業日前日までの分配金単価合計
(円未満四捨五入)}- a×所得税率(円未満切捨)- a×地方税率(円未満切捨)
B={b:解約口数×キャッシング請求日の前日までの分配金単価合計(円未満四捨五入)}
- b×所得税率(円未満切捨)- b×地方税率(円未満切捨)
貸付利息=A - B
(なお、当該貸出し金利に相当する果実の明細は申込者にお知らせしないことがあります。)
(4)当社は、第2号の換金を行う際の基準価額が、当初設定時の1口の元本価額(1口=1円)を下回ったときは、第2号の換金手続に基づく金銭と第1号のキャッシングの貸出しによる金銭およびその利息との差額を、申込者に請求できるものとします。
2 第1項の請求及び返還は、所定の手続きによってこれを行うものとします。


(解約)
第9条 本契約は、次の各号のいずれかに該当したときに解約されるものとします。
(1)お客様から解約の申出があったとき
(2)当社がMRFの累積投資業務を営むことができなくなったとき
(3)別に定める「MRF自動取得・換金サービス」に基づく契約が解約されたとき
(4)MRFが償還されたとき
2 本契約が解約されたときは、当社は、遅滞なく、MRF及び果実を第7条に準じてお客様に返還します。

(取引の計算明細、証券残高の報告)
第10条 当社は、お客様のその都度の取引に係る計算明細及び証券残高の報告は、取引残高報告書を通じて行うものとします。

(申込事項等の変更)
第11条 申込書の記載事項等に変更があったときは、お客様は、所定の手続きによって遅滞なく当社に届出るものとします。
2 前項の届出があったとき、当社は、戸籍抄本、印鑑証明書、その他必要と認める書類等を提出していただくことがあります。

(その他)
第12条 当社は、本契約に基づいてお預りした金銭に対しては、利子その他いかなる名目によっても対価をお支払いいたしません。
2 当社は、次の各号により生じた損害については、その責を負いません。
(1)所定の受領証と引換えに、又は別に定める契約に基づきMRF若しくは果実を返還した場合。
(2)所定の手続きにより返還の申出がなかったため、又は証書等に記載された内容や客観的事実とお客様の届出事項(当社が別途定めるお客様の場合は印影を含む。)が相違するため、又は総合証券取引約款が定める本人認証ができなかったために本契約に基づくMRF若しくは果実を返還しなかった場合。
(3)天災地変その他の不可抗力により、本契約に基づくMRFの取得、又はMRF若しくは果実の返還が遅延した場合。

(約款の変更)
第13条 この約款は、法令の変更又は監督官庁の指示若しくは命令、その他必要が生じたときは改定されることがあります。なお、改定の内容が、お客様の従来の権利を制限し若しくはお客様に新たな義務を課すものであるときは、その改定事項をご通知します。この場合、所定の期日までに異議のお申立てがないときは、改定にご同意いただいたものとして取り扱います。
2 前項の通知は、改定の影響が軽微であると当社が判断する場合には、当社ホームページ等への掲載によって代える場合があります。
以上

(2012年9月)


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